Портфельное инвестирование: основные принципы и этапы

Портфельное инвестирование – тип вложений капитала, который активно используется Рокфеллерами и Баффетом, Трампом и тысячами других опытных инвесторов. А его основной принцип выражается крайне простой сельской мудростью: «не нужно складывать все яйца в одну корзину». Согласно этому правилу, весь капитал разделяют между целым рядом активов, тем самым снижая риски потерь.

Принципы формирования портфеля

Диверсификация – главный, но не единственный принцип. Ведь он в состоянии охватить все потребности инвестора. Поэтому при подборе ценных бумаг и других активов опытные финансовые консультанты всегда выясняют:

  • Основные желания клиента. Если его мотивация заключается в стремительном росте прибыли, то отбор ведется в пользу высокодоходных инструментов, несущих и значительные риски. В случаях, когда важнее сохранить капитал, отбираются медленно растущие, но стабильные активы;
  • Ликвидность. Портфель наполняют только тем, что постоянно востребовано на рынке – акциями, долями в недвижимости, фьючерсами. Чем ликвиднее инструмент, тем проще будет продать его и обналичить;
  • Прогнозирование. Все бумаги, металлы, сырье отбираются в соответствии с заранее составленным прогнозом их доходности. Таким образом, инвестор точно знает, какой процент прибыли он может ожидать в текущем периоде.

Подбирать активы рекомендуется не просто от разных компаний, но и из разных сегментов экономики, разных стран и сфер – только так можно максимально снизить риски.

Этапы работы с портфелем

Отбор активов в инвестиционный портфель – это лишь первый шаг на пути к успеху. А чтобы он постоянно приносил желаемый доход, нужно периодически прибегать и к другим действиям:

  • Анализ доходности портфеля, основанный на прогнозе прибыльности каждого инструмента и их соотношения. Если наблюдается постепенное снижение поступлений или перспективы инструмента меняются, нужно рассмотреть возможность его замены на более приемлемый вариант;
  • Управление. Изменение структуры и дополнение портфеля новыми активами.

Портфельное инвестирование – это сложный процесс, подразумевающий периодическую смену приоритетов и ваше регулярное участие в формировании доходности. Но он полностью окупается четкими прогнозами и минимальным уровнем риска. Ведь даже при падении рынка некоторые сферы экономики оказываются на высоте и уберегают от потерь.