Типы и виды инвестиционных портфелей

Ныне уже каждый инвестор знает, что делить капитал нужно подобно яйцам в лотке: это надежно защищает от тотальных потерь. Но портфельное инвестирование может быть различным: все зависит от ваших амбиций и планов. И, прежде чем начать отбирать активы, следует хорошенько подумать и определиться с вашей стратегией инвестирования.

Классификация инвестиционных портфелей по степени риска

В то время как один человек преследует цель заработать, другой считает главным сохранить накопленные деньги. Их подход к инвестированию различен. В соответствии со стратегией и желаниями человека собирается один из трех видов портфелей:

  • Консервативный. Его цель – сохранить. И активы подбираются самые надежные – около 80% облигаций государственных банков и фондов, оставшиеся 20% приходятся на акции стабильных компаний, таких как Lego или CocaCola – большого дохода они не приносят, но и котировок не снижают;
  • Умеренный. Цель – заработать. Готовность к риску – невысокая. В этом типе портфеля сочетают около 30% облигаций и вкладов в государственных банках; порядка 40% приходится на акции активно развивающихся компаний, от которых ожидается значительный рост котировок; оставшиеся 30% — ценные бумаги стабильных международных корпораций;
  • Агрессивный. Цель – все или ничего. Подбор активов ведется среди самых перспективных молодых проектов с высоким потенциалом роста, могут включаться криптовалюты и CFD.

Подходить к выбору стратегии нужно разумно. Ведь если вы вкладываете деньги, которые копите на квартиру или авто, их потеря может больно ударить не только по семейному бюджету, но и по отношениям.

Целевые портфели

Степень готовности к риску – далеко не единственный фактор, который стоит оценивать. Ведь каждый инвестор преследует свои цели: кто-то взращивает капитал, а кто-то уже и желает жить на проценты от него. В связи с этим была разработана еще одна типология инвестиционных портфелей:

  • Доходный. В нем собираются ценные бумаги компаний, которые платят хорошие дивиденды – и на эти выплаты проживает семья инвестора;
  • Портфель роста. Главным критерием отбора является потенциал роста котировок. Отбираются предприятия, которые могут «выстрелить» в ближайшем будущем. Например, биотехнологические компании, ведущие разработку нового препарата, интернет-сервисы и прочие;
  • Ликвидный. Если существует вероятность, что вскоре деньги придется изымать из оборота, подбираются акции и облигации, которые пользуются большим спросом на рынке. Газпром, CocaCola, Tesla – их всегда можно продать в считанные часы по выгодной цене;
  • Трейдерский. Он состоит из опционов и фьючерсов, собирается для постоянных и активных игроков рынка.

Таким образом, каждый инвестор может собрать портфель, соответствующий его целям и желаниям. А главным достоинством этого метода инвестирования остается сведение риска к минимуму за счет диверсификации: даже агрессивная стратегия уравновешивается тем, что хотя бы одна из десяти компаний да принесет значительный доход, покрывающий все убытки.